掮客是什么意思(汆肉是什么意思)

货币经纪人又称金融经纪人，是指在金融活动中从事非法中介活动的人。他们不具备合法的经纪人资格，受投资者、用户和金融机构欢迎，非法收取高额中介费。简单来说就是资金中介，把有钱人介绍给需要钱的人。通常他们更多的是和银行等金融部门打交道，这是更高层次的民间借贷。通常，一个企业是以十亿计算的。介绍成功后，从中赚取佣金的人。现在从事这个行业的人都是比较“能干”的人，也有从金融机构的高级管理岗位上退下来专门做资金运作的。

金融经纪人分为通过金融机构和不通过金融机构两种，具体形式如下:

(1)投资人通过金融经纪人直接把钱付给投资人，投资人或投资人从高额利差中付给经纪人代理费。1998年金融整顿之后，特别是在今天银行存贷款秩序比较规范，存款利率比较低的情况下，这种情况经常发生，主要表现在企业之间的同业拆借行为。

(2)投资人通过经纪人的介绍直接把钱付给雇主，雇主或投资人付给经纪人代理费。与第一种相比，第二种风险更小。

(3)"携手贷款& # 34；形式，即券商介绍投资人把钱存入金融机构，然后投资人指定金融机构把钱借给投资人。金融机构向投资者出具存款证明、报关单、对账单或存款合同，投资者向券商支付高额利息和代理费。"携手贷款& # 34；这种方式其实是让金融机构充当了保险杠，但是一旦资金收不回来，银行就要承担相应的责任。

(4)明知或者应当知道用人单位的还款能力是无偿的，或者明知用人单位的名字叫用人单位，实际上是欺诈行为。为了获得高额的中介费，金融经纪人介绍投资者借钱给& # 34；用人& # 34；使用。

(5)金融机构的经纪人和职员或& # 34；用人& # 34；向投资者介绍& # 34；通过金融机构以非法占有为目的；用人& # 34；。表面上是经纪人在谋取所谓的中介费，实际上是联合诈骗。

对于金融券商，原银监会(现银监会)要求银行严守业务管理、风险合规、审计监管“三道防线”，加强内控体系建设，落实主体责任。

在关键环节防控方面，对柜面业务的开户、资金划转、账户对账、印鉴凭证管理、账户监控等五个关键环节提出了具体的监管要求。要求银行柜台办理大额汇款时，应坚持前后台分离、岗位限制的原则。他们必须把“对账”和“业务处理”分开，在职责上相互制衡。对于短期资金变动，如大额资金转出，必要时对账人员应上门当面核对。同时，银行需要加强账户监控，变静态管理为动态实时监控。要求银行制定和完善异常和可疑交易核查制度。当发现异常交易或潜在风险点时，应由独立于前台业务部门的人员进行核查，并动态更新风险监控指标和模型。

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