打单员的工作内容(网络打单员是干什么)

“买单”“跑分”是伴随电信网络诈骗犯罪的衍生犯罪和终端犯罪，是国家“打卡”行动的重点。它们的存在严重影响了司法机关对群众巨额财产损失的查处和追索。

金某等人为获取非法利益，以“跑分”方式实施洗钱活动，引入网络支付平台，大量归集银行结算账户，仅4个月就支付结算资金2.6亿余元。近日，山东省济南市济阳区检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对金等13人提起公诉。

加入亲戚和朋友

三班倒24小时工作。

2020年，为谋取非法利益，金某在厦门伙同他人，先后对接多个“跑分”平台，并在网上注册多家店铺，以虚假交易的方式为网络赌博犯罪提供支付结算渠道，帮助赌博网站洗钱。因当地警方及时查获，尚未达到刑事立案标准，金某等人未被追究刑事责任。

这次侥幸逃脱，金不但没有反思和接受教训，反而准备换个地方“大显身手”。

2021年2月底，金某再次与网上的“七哥”取得联系，在得知安宝富平台是一家技术成熟的专业“跑分”平台后，决定将其引入“展示实力”。3月初，他来到山东省济南市济阳区，找到朋友王某、付某，拉他们入伙。后三人分工明确:金负责联系上游“客户”；王负责招聘、考核员工，租赁、购买、借用银行卡；花钱找人租地方，购置设备，收发快递，负责物流。很快，他们在吉阳区的一栋居民楼里成立了“工作室”，开始“跑路”。

“这份工作很赚钱。我与王、傅商议，要做一件大事，便雇人去做。”面对办案检察官的讯问，金某说，他们从浙江、贵州、山东等地拉亲戚朋友来这里“赚大钱”。金的表哥等三人为客服，负责提供收款账户，接收上游资金，在安保富平台上给“客户”打“分”；张某等7人担任订单业务员，负责接收安宝支付平台推送的订单，以分散方式向指定账户转账，并在平台上给“客户”积分，“上积分”和“下积分”按照1元人民币对应1个积分的比例进行操作。金某等人招聘的10名员工，级别固定，职责明确，客服和接单员实行轮班制，实现24小时不间断运营。

存放作案用网银盾牌的储物柜

“为了看起来更正规，我们在工作室前面挂了‘安宝网络有限公司’的牌子，但实际上并没有注册这个公司。”"工作室的客厅里有8台电脑是用来放钱的."“客厅里有专门放网银盾的储物柜。每个网格都标有一个数字。网银盾用完之后，放入对应的格子里。冻结账户的网银盾放在带‘停’字的储物格里，由老板处理。”嫌疑人供认不讳。

据其供述，客服会根据老板收集的账号做一个文本文件，随着银行卡更新不断添加修改。每天上班前，柜员应检查公司控制的银行账户是否被冻结，并在文本文件中标注“已测试卡”。检测方法是操作银行账户，通过网银给对方打小额钱。如果钱能赚到，说明没被冻结。

金等人的“生意”进行得很顺利。短短4个月，平台“跑”了2.6亿多元。

高薪诱惑

员工愿意承担风险。

金等人敢于铤而走险，是因为“跑分”带来的暴利。据金某等人供述，他们的收入来源于单笔转账的手续费和流水千分之八的提成。正是这种双重利益，让金某等人获利100余万元。

他们给员工的工资也很可观。单代理基本工资每月5000元，全勤奖1000元。如果转账没有错误，可以额外获得2000元；客服工资更高，至少一万元。所以，即使资金来源和工作性质受到质疑，在高薪的诱惑下，大多数员工还是选择了“坚守岗位”。他们承认，与之前的工作相比，现在的工作很轻松，收入也很高，所以他们冒险继续做下去。

为了躲避警方和相关部门的监管，金某等人每次“跑路”洗钱时，都会将大额资金拆分成几笔小额，然后转给诈骗犯罪集团。

拆分金额越小，需要的银行卡越多。为此，金某等人向员工承诺，只要给工作室提供个人或亲戚的银行卡，提供几张卡就能获得几份收入。多名员工先后在各大银行办理了多张银行卡，开通了u盾和网银供工作室使用。他们在领月薪的同时，还收到一大笔“卡费”。

东创实发

多张银行卡通过集中交易暴露。

正当金某一伙沉浸在暴利的喜悦中时，他们的犯罪行为引起了银监、公安、电信等多个部门的关注。

2021年7月初，济阳区城泊湖小区频繁出现异常手机接收银行交易信息信号，均指向其中一栋居民楼。这一线索引起了公安机关的注意，济南市公安局指派吉阳区公安分局对其进行调查。

调查发现，该楼是一群南方青年租用的，他们经营的安宝网络有限公司没有办理工商登记手续。经过周密部署，2021年7月15日，警方对现场进行了突击检查，当场控制了7名正在“逃跑”的犯罪嫌疑人，从仍在显示交易画面和通讯群的电脑中提取电子数据，缴获u盾63个、手机22部、电脑8台。

随后，警方迅速抓获倒班的其他4名团伙成员和为毁灭证据而逃跑的两名主犯金、王。

“根据金等人的说法，其实他们的‘跑分’行为早就有先兆了。”办案检察官、济南市济阳区检察院第二检察处处长告诉记者，比如金某等人在操作“跑分”时，平台不断提示“u盾交易笔数过大，要注意合理分配”。而且由于银行卡交易过于频繁、金额过大、夜间交易过多等异常现象，导致多张银行卡被冻结，甚至因资金来源明显不合法，被公安机关冻结账户，巨额资金无法转出。

为了成功应对银行的电话核查，金某专门制作了一个名为“银行问答”的脚本，让员工冒充卡主，编造自己从事电商销售的事实，企图逃避银行监管。为了掩盖自己的违法行为，金某要求上游的“客户”不要用作案用的支付卡直接向其平台转账，而是用交通卡“打分”。

2021年8月20日、9月1日，13名涉案犯罪嫌疑人被抓获。

惩罚他的罪行。

准确认定犯罪性质

逮捕决定作出后，刘晓庆与办案民警进行了深入沟通，针对涉案银行卡来源和数量、支付结算资金总额、上游涉资刑事案件情况等核心事实，提出了继续侦查和补充侦查的提纲。其间，双方根据核查情况多次交流，不断调整调查重点。

侦查员辗转全国30个地方，调取12家银行150余份流水明细，梳理出40余份涉案证据材料，经逐一核实，最终确认该团伙涉案金额2.6亿余元。

调查人员冲破重重障碍，案件事实逐渐明朗。如何才能准确认定犯罪的性质，确保受到应有的惩罚？基于主客观相一致、罪刑相适应的刑法原则，办案检察官认为，所有犯罪嫌疑人，在明知是犯罪所得资金的情况下，采取将巨额资金分散到多个账户，多次使用非个人资金结算账户帮助转移资金，再向他人提供银行卡，再帮助转移资金的行为， 均符合刑法及相关司法解释关于掩饰、隐瞒犯罪的认定要求，应当以掩饰、隐瞒犯罪追究刑事责任。

为体现宽严相济的客观公正的刑事政策，检察机关在确定各行为人的作用时，充分考虑了参与时间、工作性质、提供的银行卡数量、获利数额等情况，确定了11名犯罪嫌疑人为从犯，评定金、王为主犯，确保其罪行得到应有的惩处。通过办案检察官与犯罪嫌疑人、辩护人多次充分沟通，13名犯罪嫌疑人均自愿认罪认罚，并签署认罪悔罪书。

检察官的陈述

当心“逃跑”团伙的陷阱

所谓“跑分”，实际上是为电信网络诈骗、赌博等上游犯罪搭建平台，利用微信、支付宝、银行卡网银、线下存取款高频洗钱的犯罪行为。参与者将承担刑事责任。

一方面，不要轻信网上高价购买银行卡的信息。亲友以“借款”为名使用银行卡时，要提高警惕。因为，这个时候，你提供的银行账号可能会成为帮助犯罪分子“逃跑”的工具。账户涉嫌犯罪的，涉案账户将被公安机关冻结，户主将受到个人征信的严重影响，也将受到法律的制裁。

另一方面，要高度警惕招聘平台，微信群里不切实际的高薪诱惑，尤其是业务员、客服等难度不大但薪水很高的招聘信息。可能是“跑分”群体的招募。因为“工作时间自由”、“工作内容单一”、收入丰厚，吸引了大学生、全职妈妈等闲暇时间较多群体的参与。参与者逐渐成为“润粉”群体的“工具人”。

希望广大群众时刻保持清醒的头脑，仔细辨别电信网络诈骗犯罪的特点，保护好个人隐私信息。如果遇到类似事件，不要参与其中，向公安机关提供相关信息，第一时间遏制“暴走团”的违法犯罪行为，为构建健康的网络环境和良性的金融秩序贡献力量。

来源:山东长安网