信和财富(金信网里的钱还拿得回来吗)

每位记者:赵静，每位编辑:陈星

曾经的线下理财四巨头之一的信和财富，在2019年被警方立案侦查，最新的庭审来了。

近日，北京市朝阳区人民法院公布的一份刑事判决书显示，时任信和财富投资管理(北京)有限公司总经理孟某因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑四年，并处罚金20万元，法院将继续追缴其非法所得，赔偿集资参与人的经济损失。

判决书显示，被告伙同他人，通过门店销售人员的“推送”和媒体广告进行公开宣传，并与集资参与者签订协议，承诺高额回报。据初步统计，孟参与吸收超过700万元。

参与非法吸收700余万元。

记者查阅资料发现，孟曾多次宣传。

2015年，信和财富微信微信官方账号发布孟接受媒体采访，讲述新常态下互联网金融的创新之路。

2016年，孟曾公开表示“我们有自己的平台”，“资金来源非常丰富，但更注重我们的风控体系，最大限度地降低风险，保证客户的资金安全。”

判决书显示，案发前信和财富投资管理(北京)有限公司事业部总经理孟某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月12日被刑事拘留，次日被取保候审。2022年1月17日被监视居住。

资料显示，被告人孟某于2018年8月至案发时担任信和财富投资管理(北京)有限公司总经理，负责公司融资事宜的管理。据统计，被告人孟某参与非法吸收700余万元，被公安机关抓获归案。

法院认为，孟违反国家金融法规，伙同他人向社会公开宣传，承诺还本付息，非法吸收资金，数额巨大。其行为触犯了刑法，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。

朝阳区人民检察院指控孟犯非法吸收公众存款罪。事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。另外，被告人孟某在共同犯罪中起次要作用，是从犯。另外，鉴于被告人孟某归案后如实供述主要犯罪事实，当庭自愿接受处罚，且已退缴部分违法所得，法院依法对其所犯罪行予以从轻处罚。

对于被告人孟某对其适用缓刑的辩解，法院认为，孟某后期作为信和财富投资管理(北京)有限公司总经理，负责公司融资事宜的管理，长期参与犯罪，仅退还部分违法所得，不属于犯罪情节轻微可以适用缓刑的情形，故不予采纳。

最终，法院判决孟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20万元。另外，继续追缴被告人孟的违法所得，用于赔偿集资参与人的经济损失。

承诺高额回报，吸引不特定的公共投资。

判决书显示，夏静等人在全国多地设立分支机构，开设线下店铺，从事上述吸收资金业务。据初步统计，夏静等人共吸收资金1200多亿元人民币。

国家企业信用信息公示系统显示，信和财富成立于2012年，夏静持股99.5%。

资料显示，2019年5月30日，北京市朝阳公安分局对信和商融网络科技(北京)有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪依法立案侦查，并于当日对该公司实际控制人夏某等100余名涉案人员采取刑事拘留强制措施。此后，各地公安机关陆续发布案情通报，呼吁集资参与者向公安机关报案。

判决书显示了信和系如何非法吸收资金的细节。

据朝阳区人民检察院指控，被告人孟某、(另案处理)、夏世兵(另案处理)等人于2014年至2019年5月期间，在信和财富投资管理(北京)有限公司、信和商融网络科技(北京)有限公司、信和惠民投资管理(北京)有限公司等关联公司，被门店工作人员“推”推搡搡。利用信和金融、Jinxin.com、资产之家等P2P平台。，并以债权转让、承诺高额回报、吸引不特定公众投资等方式与集资参与人签订《定向委托认购协议》、《魔投系列服务协议》等协议。

根据国家企业信用信息公示系统，信和财富已被列入经营异常名录，多家分支机构被注销。

广东广强律师事务所非法集资案件辩护中心主任曾杰通过微信告诉记者，P2P是指点对点的借贷中介模式。这个概念有两个重点，一个是中介，一个是点对点。

“由于模式设计上存在上述两个特征，如果能够严格执行，不超过上述两条红线，就可以避免非法集资的问题，因此可以作为金融创新的一种探索。”曾杰说，“但越来越多的P2P越过了上述红线，不甘心只做中介，推出了资金池模式，导致资金不是点对点出借，而是多对一或一对多出借，这就涉及非法集资。”

国家商业日报

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