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惠[2022]15号

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波分局，各全国性中资银行，中国外汇交易中心、银行间市场清算所有限公司:

为进一步促进外汇市场发展，更好地服务市场主体管理外汇风险，现就有关事项通知如下:

一、金融机构应继续加强实体经济汇率风险管理能力建设。

(1)引导客户树立风险中性的理念。支持企业做好汇率风险管理，综合考虑产品类型、客户分类和套期保值需求特征，为客户办理与其风险承受能力相适应、与套期保值需求相一致的外汇衍生品业务，降低生产经营的不确定性。注意引导客户遵循以“保值”而非“增值”为核心的汇率风险管理原则，专注于主业和套期保值，规避风险。

(二)坚持从实际需要出发，按照“了解客户”、“了解业务”和“尽职尽责”的原则灵活展业。在与客户签订合同前，应根据客户拟进行的基础人民币对外汇衍生产品交易的实际情况，灵活运用客户身份识别、客户适宜性评估、交易背景调查、业务文件审核、客户声明或确认函等一种或多种方法，确认所做业务是否符合实际需要。

(3)不断提升基层机构外汇衍生品服务能力。加强对中小企业的汇率风险管理服务，加强对企业外汇政策的传递，提供精细化、专业化的套期保值服务，充分响应企业对基层外汇服务的需求。

二是丰富客户外汇市场产品。

(1)在客户外汇市场增加人民币对外汇普通美式期权、亚式期权及其组合产品。取得客户期权业务资格的金融机构可自行开展上述新产品业务。

本通知所称“普通美式期权”是指期权买方可以在到期日或到期日之前的任何一天或到期日之前约定的时间段行使的标准期权。亚式期权是指期权的结算价或行权价取决于一定有效期内观察值的平均值，分为平均价格期权和平均执行价格期权。

(二)金融机构为客户办理人民币对外汇衍生产品业务时，可根据客户外汇风险管理的实际需要，灵活选择反向清算、全额或差额结算等交易机制。用于确定结算金额的参考价格应为中国真实有效的市场汇率。

人民币对外汇衍生产品的利得、损失和期权费，境内客户以人民币结算，境外客户可选择以人民币或外币结算，但利得、损失和期权费不得分别以本外币结算。

(3)金融机构基于实际需要的原则为客户办理外币对衍生产品业务，反向清算和余额结汇产生的损益可为客户办理相应的结售汇业务。金融机构不得协助客户开展规避外汇监管的外币衍生产品业务。

(4)金融机构与客户在近端和远端进行相同金额人民币、不同金额外币的人民币外汇掉期所产生的外汇敞口，可纳入结售汇综合头寸统一管理。

三。支持中国外汇交易中心和银行间市场清算所有限公司提高外汇市场服务水平。

(一)中国外汇交易中心暨银行间市场清算所有限责任公司(以下简称上海清算所)为银行间外汇市场新增人民币对外汇普通美式期权、亚洲期权及其组合产品提供技术支持和市场服务。

(2)中国外汇交易中心可根据市场需求扩大银行间人民币对外汇衍生品的币种覆盖范围，上海清算所可根据市场需求扩大人民币外汇中央对手清算业务的期限和币种覆盖范围。

(3)支持中国外汇交易中心完善银企服务平台，实现企业电子化多行查询、交易和全流程管理，降低企业交易成本，便利企业外汇交易和风险管理。

四。扩大人民币外汇衍生品业务合作。

符合条件的银行可向合作银行提供具有相应产品资质的人民币对外汇合作衍生品业务服务，包括合作远期结售汇、合作外汇掉期、合作货币掉期。符合《银行合作办理人民币对外汇衍生产品业务细则》(见附件)要求的合作银行，可按规定开展合作人民币对外汇衍生产品业务。

前款所称合格银行是指银行间外汇做市商(包括尝试做市的机构)及其具有相应衍生产品资格的分支机构。合作是指在中国境内不具备从事人民币对外汇衍生产品业务资格的银行及其分支机构。

动词 （verb的缩写）支持银行自身的外汇风险管理。

(一)银行资本金(营运资金)由本币转为外币，符合下列情形的，银行可自行审核留存相关真实性信息，但应提前20天书面告知所在地外汇局分支局:

1.符合《银行结售汇管理办法实施细则》(汇发〔2014〕53号)第二十五条第(一)项的要求，但本条第(二)项规定的政策性注资除外。

2.外资银行因公司重组或人民币业务发展需要结汇资本金。

(二)因政策性注资导致银行资本金(营运资金)转为本外币仍按《银行结售汇管理办法实施细则》(汇发〔2014〕53号)办理。

(3)银行在中国境内办理以人民币计价的现货贵金属(包括但不限于黄金、白银、铂金)，以及在上海黄金交易所办理黄金、白银的延期交割。对于在境外市场交易贵金属造成的外汇敞口，可自行办理结售汇交易。

(四)银行自身账户项下的黄金进口、利润、资本(营运资金，不含政策性注资)和直接投资等导致的外汇敞口，可根据实际需要的原则，通过人民币对外汇衍生产品业务进行套期保值，相关真实性或证明材料应自行保存。银行自身账户下的衍生产品交易视同与客户的衍生产品交易，纳入银行结售汇统计。

不及物动词本通知自发布之日起执行。《国家外汇管理局关于合作办理远期结售汇有关问题的通知》(汇发〔2010〕62号)、《国家外汇管理局关于银行贵金属汇率敞口外汇管理有关问题的通知》(汇发〔2012〕8号)、《国家外汇管理局关于完善远期结售汇外汇管理有关问题的通知》(汇发〔2018〕3号)同时废止。此前规定与本通知不一致的，以本通知为准。

国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应立即转发至辖内中心支局、支局及相关金融机构。

特此通知。

附件:银行合作办理人民币对外汇衍生产品细则

国家外汇管理局

2022年5月12日