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小白开户须知(一)——开户那些事

大家好，我是你们的投资理财顾问。我目前在一家AA级经纪公司工作，在接触客户的过程中遇到了很多问题。今天就给大家一些常见问题的解答。️

问题1:为什么要开证券账户？

大多数人认为开户就是炒股。其实股票账户的作用远不止于此。接下来，将详细解释:

1.股票账户类似于百宝箱。投资方式多种多样，如买卖股票(俗称炒股)、做新投资(新股需要沪深股票市值，新债券不需要购买)、国债、国债逆回购、交易债券、交易基金(场内基金(如ETF)、场外基金(LOF基金为开放式基金)、券商理财产品等等。

2.券商简单易用的股票账户优势。相对于第三方平台(zfb，wx)，完全自选盲投。经纪人的服务绝对到位。开户附带财务咨询服务。如有疑问，可直接咨询理财顾问。如果你想买理财产品，也可以直接咨询理财顾问，让他们的产品经理根据你的需求推荐一款合适的产品，相当于定制了一份理财方案。️

问题二:如何找到靠谱的经纪人？

1.原来一年公布一次的券商分类评价结果可以在“中国证券业协会”查到，现在调整为各地证监会对10家券商“一对一”通报。

可以选择大头经纪公司，规模大，实力强，资金有保障，交易渠道便捷，服务水平和合规风控水平更强。

今年各券商评级结果如何？2022年8月i query最新信息包括以下AA级券商。

(图):

2.了解佣金和服务。很多人因为信息不畅，开了高佣金的账户。他们可能直接在券商的app上开户，手续费(佣金)默认是12.5。

其次，随着券商行业的发展，佣金也从1000调整到了1000，但是一些老股民并不知道他们还在高佣金交易。

以前认识一个客户，是老股民。他说每笔交易费(买卖)要扣300多，他有19万股市值，也就是说他的佣金一直是千分之一(19万x 0.1% x2 = 380)。

想象一下，如果满仓一个月交易5次(一个月10次)，佣金相差多少？这些统计是因为很多人还没有看到佣金差带来的成本对比。

之后如果要投资，一定要找一个能帮你降低手续费(佣金)的理财顾问(客户经理)；

其次，一定要向理财顾问(客户经理)要工作代码，确定自己挂靠在她的名下。以后有相关需求或问题可以联系她。

其实对于交易频率低、交易资金量小的散户来说，手续费(佣金)带来的差价是比较小的。

下面，我举一个10万元的例子(作为交易买卖)来比较佣金标准带来的成本差异。如图所示:

3.软件问题。其实各大券商软件都是可以改进的，只是很多人不愿意换，主要是习惯了，懒得再换了。

你在选择经纪公司的app时，一定要考虑其交易是否支持你所习惯的平台(同花顺、同信达等。)和支持方式(手机、PC等。).

4.财务顾问(客户经理)。有的客户经理只是给客户开户，调整佣金。但其实很多人在开户的时候想要的不仅仅是这些硬服务，还有一些投资建议和意见。

一个好的客户经理会仔细了解客户的需求，了解客户的情况(经济状况，风险偏好，投资经验，可支配资产，工作等。)，并根据这些情况，给予客户指导，帮助客户树立正确的投资理念。

比如开户前后，我会询问客户的基本情况，然后给出针对性的投资思路，并关注客户交易，给予提醒，如果客户遇到问题，及时沟通解决。

寻找低佣金交易渠道不仅是开户的过程，也是选择一个能帮到自己的投资顾问(客户经理)的过程。

问题三:如何查询自己的佣金？

自我检查:

登录自己的股票交易软件，找到交易，查询自己的历史交易明细，对比“交易金额”和“佣金”(手续费)，计算出自己的佣金。

问券商客户经理:

情况1:

网上自助开户，默认最高佣金，一般是250万，没有客户经理指导。

情况2:

线下网点开户，不考虑佣金，默认最高250万。

情况3:

联系客户经理开户，询问佣金情况。客户经理会根据你的资金来调整佣金，一般是(1万~ 1.5万)。

无论哪个经纪公司开户，都要找好的渠道，否则拿不到低佣金。

小白的开户须知(二)——开户的那些事

问题1:一个人可以开几个账户？

证券账户分为股东账户和资金账户。一个人可以开三个上海股东账户，多个深圳股东账户。这两个股东账户用来买沪深两市的股票，可以开多个资金账户。

问题二:开户要收费吗？

开户不用花什么钱！没有年费！只要不交易，就不会产生任何费用。开户后需要存多少钱没有限制。如果需要交易，可以通过绑定的银行卡将资金存入证券账户。如果你暂时不做交易或者其他金融投资，就不用存了。但如果是第一次开立股票账户，成功开户当天就可以转账，第二天就可以开始炒股。如果之前已有股票账户，可以在新开当日买入深交所股票，第二天再交易上交所股票。

问题三:开户需要具备哪些条件？

开户需要年满18周岁，需要准备身份证和有效期内的银行卡(不是信用卡)。

问题4:开户的渠道有哪些？

离线开户:

需要携带身份证和银行卡到证券营业部柜台办理。

在线开户:

现在大部分客户选择网上开户，既方便又安全。他们需要下载经纪公司的官方App，软件会有自己的开户服务。一般如下:

(1)联系券商客户经理，索要专属开户链接；(2)进入开户界面注册账户。

(3)上传身份证照片，完善信息。

(4)上传银行卡的密码设置账户和交易。

(5)完成视频和语音的双重认证。

(6)进行风险评估。

(7)提交开户资料。

只要按照软件上的步骤操作就可以了！

以下是手机端(某券商app)开户流程示例:

首先，联系证券客户经理很重要。相信很多客户都在网上搜索过。建议先联系客户经理，这样不仅可以拿到较低的佣金，降低交易成本，还可以提供VIP通道，可以缩短开户时间，提供开户服务。️

在客户经理指导下下载某券商APP，注册登录，上传身份证，填写个人信息，选择银行，视频见证，设置密码，风险评估，问卷回访。

小白开户须知(二)——开户那些事

目前几乎所有版块都可以在线开通。开放路段的具体条件如下:

创业板:

1.最近20个交易日日均资产在10万元以上；最近2个交易日日均资产100万元以上(不含融资融券)；

2.24个月的证券投资经验；

3.风险评估等级为C4/C5。

科技创新委员会:

1.最近20个交易日日均资产在50万元以上；最近一个交易日日均资产1000万元以上(不含融资融券)；

2.24个月的证券投资经验；

3.风险评估等级为C4/C5；

4.通过科技创新委员会的知识评估；

5.账户处于正常状态，没有特别保护。

可转换债券:

1.最近20个交易日日均资产10万元以上或者最近1个交易日日均资产1000万元以上(不含融资融券)；

2.24个月的证券投资经验；

3.风险评估等级为稳定及以上，即C3及以上；

4.通过可转债知识测评。

保证金交易:

1.最近20个交易日日均资产在50万元以上；最近一个交易日日均资产1000万元以上(不含融资融券)；

2.6个月证券投资经验；

3.风险评估等级为C4/C5；

4.没有其他经纪人的信用账户或已被取消。

港股通:

1.最近20个交易日日均资产在50万元以上或者最近1个交易日日均资产在1000万元以上(不含融资融券资金)；

2.风险评估等级为C4/C5；

3.通过对港股通的了解来评估期权。

北方证券交易所:

1.申请权限开放前20个交易日日均金融资产不低于人民币50万元，不包括投资者已通过融资融券方式投入的资金和证券。可计入个人投资者资产的资产包括在中国结算开立的账户中的证券资产、会员开立的账户中的资产、投资者资金账户中的资金以及北交所认可的其他资产。2.证券交易超过24个月。个人投资者在全国中小企业股份转让系统参与挂牌股票、a股、b股、存托凭证交易的，可以计入其参与证券交易的时间。

3.它有一个深度A账户，其风险级别为C4或C5。

我是你的投资理财顾问，专注客户资产配置多年。

需要专业的指导和渠道来获取VIP佣金。

可以关注，评论，私信我！