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近日，山东省枣庄市薛城区人民检察院对外披露了一起特大网络传销案起诉书。近日，山东省枣庄市薛城区人民检察院披露了一起特大网络传销案的起诉书。

“iBank智能钱包”MLM平台以数字货币的名义，发展了10万多名MLM会员，涉案金额超过3亿元。因涉嫌犯组织、领导MLM活动罪，平台讲师罗某某被检察机关提起公诉。

至案发时，“iBank智能钱包”MLM平台已发展65名MLM会员，从数字货币中吸收36万ETH(以太坊)、593 BTC(比特币)、4291万XRP(瑞波)。按照平台运营期间数字货币市场最低值，累计金额3亿元。

无独有偶，5月19日，中国裁判文书网公布了“亚元”传销案终审裁定，共有成员23万余人，资金总额近8亿元。作为亚元MLM组织的头目，蓝新民因组织和领导MLM活动被判处有期徒刑8年6个月，并处罚金人民币300万元。

两起骗局背后的虚拟货币乱象

据山东省枣庄市薛城区人民检察院对外起诉书称，“iBank智能钱包”平台层层设置300至30000美元入门费门槛，以发布新型高回报数字货币EOC油宝为诱饵，诱导会员注册充值，再通过拉人头、下线等方式吸引MLM资金。

(截图来自：12309中国检察网)(截图来自:12309中国检察网)

在一款“iBank智能钱包”的营销推广中，特别解释了数字货币EOC油宝:EOC油宝可以抓取各种交易所的数据和行情分析，实时进行智能套利交易，对东帝汶石油公司的原油进行逐一对标，通过开采分享利润。并在合适的时机启动交易，结合多种套利方式，可以完全不受价格涨跌的影响，从而解决人工套利的各种弊端和风险。

在“亚元传销案”中，蓝新民等人通过网络推荐，要求参与者缴纳一定费用，以通过网站平台发行“亚元币”虚拟货币的名义获得加盟资格。据天眼查，蓝新民、欧阳洪于2015年5月成立深圳前海雅文仓雅苑数字货币资产管理有限公司(以下简称雅文仓雅苑)，建立“雅苑”虚拟资产网络交易平台，蓝新民持股51%，欧阳洪持股49%。

(截图来自:中国裁判文书网)

创立之初，雅元曾以“互联网加文化艺术品+金融产品数字货币”的全新发展模式，标榜中华民族文化复兴、文化强国的梦想，并立下将雅元打造成国际商业流通中最具潜力的数字货币的远大志向。

2017年12月，亚元交易平台更名为吕雯资产现货交易平台。平台主要包括亚元钱包和亚元资产钱包。会员充值后，其账户可获得钱包充值金额的80%。钱包可用于交易、提取现金和购买公司资产。公司的资产价格每天都在上涨，可以寄卖。

混乱不仅发生在更小的虚拟货币平台上，曾经的宇宙第一交易所FCoin也面临大崩盘。2018年，凭借“交易挖掘”模式，迅速走红。以最高日交易额300亿元冲进全球交易额TOP3的宇宙第一交易所FCoin，于2020年2月10日正式停摆。今年2月17日晚，交易平台Fcoin宣布不预期赔付，规模7000-13000 BTC(折合人民币约8.8亿元)。

上周，币圈更加动荡。几个虚拟货币交易平台，比如PIEXGO披萨狗，UEX，LMEX，FUBT等。，被质疑“跑路”。虽然各平台纷纷澄清，称只是因为技术原因、黑客攻击等因素暂时停止提现，但币圈水深人尽皆知，一纸澄清可能难以打消投资者的疑虑。

虚拟货币一直是我国监管的高压领域，监管层也有明确的红线标准。如果平台跑路，受害者如何维权？

中国银行法学研究会理事肖飒律师在接受记者采访时表示，平台的受害者有他们的维权路径，但不同的维权路径需要结合个案来讨论。平台传销涉嫌犯罪的，平台受害人应当走刑事救济的道路；但是如果平台通过欺骗等手段骗取投资人的钱。，且被骗金额不大，投资者想赔偿侵权损害赔偿，应走民事救济途径。

为什么虚拟货币会成为网络骗局？

为什么曾经风靡一时的虚拟货币逐渐成为“网络骗局”的代名词？

就像赌博一样，可以24小时交易。再加上有人在上面赚了钱，一些投机取巧的人就深陷其中。一位员工告诉记者。

中国互联网金融协会区块链研究工作组组长、中国银行原行长李礼辉曾表示，以比特币为代表的虚拟货币，投机性太强，注定不可能成为大众化的支付工具，也不可能成为可以进入大众生活的所谓货币形式。目前国际上包括中国都有一些关于虚拟货币的炒作，需要加强监管。

据智库统计，截至2020年5月31日12:00，全球数字货币市场共有5530种货币。总市值为270867971351美元(约合2709亿美元)。与上周相比，本周数字货币的总市值增加了约141亿美元，涨幅约为5.48%。

截至2020年6月3日凌晨，市值最高的三种虚拟货币分别是比特币、以太坊和Tether USD。其中，比特币以1.22万亿元的流通市值排名第一，是当之无愧的领头羊。

(截至2020年6月3日凌晨，市值排名前十的虚拟货币来源:MyToken)

6月2日早上7点，国外加密货币交易所显示，比特币价格被迅速抬高，最高价超过10429美元。随着比特币重返10000美元关口上方，美股区块链概念股先于大盘集体上涨。截至下午4点，马拉松专利(MARA。美国)上涨36.99%；Riot区块链(RIOT。美国)上涨了22.23%，而雷霆(XNET。美国)上涨1.24%。

此前，李礼辉表示，虚拟货币的经济缺陷在于缺乏足够的实物资产支持和信用背书、价值不稳定和过度投机。比如2018年，比特币触底3158美元，比最高价缩水84%。全球虚拟货币总市值从年初的8350亿美元下降到1100亿美元，降幅近87%。2019年比特币持续震荡，9月下旬7天跌幅达22%。

虚拟货币监管收紧，数字货币正规军进程加快。

依托区块链技术，虚拟货币不断发展。纵观中国，监管层对虚拟货币始终保持警惕，监管政策处于持续收紧的状态。2013年以来，中国人民银行等五部委发布《关于比特币风险防范的通知》，明确指出比特币是一种特定的虚拟商品，而非真实货币。

2017年央行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》(简称“94公告”)，奠定了中国区块链行业的监管基调，至今仍是悬在行业参与者头上的“达摩克利斯之剑”。

去年11月，上海、北京、深圳、东莞、内蒙古等地发布监管文件，这是1994年公告后，多地首次联合打击。起初，它对数字货币的交易相关活动发出风险警告，随后是彻底调查和关闭交易平台。

去年11月的监管力度是2017年以来最强的，当时一些从事虚拟货币的公司都放假了，不敢上班。一位曾经从事虚拟货币开发的工作人员告诉券商中国记者。

与此同时，作为正规军，央行的法定数字货币进程正在加速。近期上线的数字货币在线视频，央行，其基本功能包括数字资产交换、数字钱包管理、交易记录查询和扫码支付、汇款、收付、摸触等。据悉，央行数字货币(DC/EP)已在部分银行进行内测，首批试点地区包括苏州行、雄安行、成深行。

中国人民银行研究局局长、中国金融学会秘书长王信在2019第三届中国互联网金融论坛上发表演讲时表示，未来数字时代的货币竞争仍将是法币的竞争，但法币的竞争将更多具有数字时代的特征。

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